「レバレッジETF」を利用した保守的なポートフォリオでFIREを目指す例

昨日の記事の続きで実際に10万ドルで上記ポートフォリオを組んでみて、それにプラスしてオプション売り（カバードコール）をした場合の毎月受け取れるオプション料も調べてみた。

昨日の記事

FIREを目指すなら、資金が少ないうちは「レバレッジETF」利用の選択肢もあり

どうせなら思いっきり元本を増やす方向で、レバレッジETFはSPXLではなくTQQQを選択してみた。

資産の配分は、株式50／債券50の保守的な配分が基本。

ただし、オプション取引が100株単位なので、それぞれのETFの今現在の原資産価格からちょうどいい配分を探ったら、下記の配分が原資産を保有しながらカバードコール（コール売り）に良さそう。

• TQQQ（55%）　＄55,000（原資産価格は＄130と仮定）　423share（オプション4）
• TMF（45%）　   ＄45,000（原資産価格は＄30と仮定）　1500share（オプション15）

そうすると、入ってくるオプション料がそれぞれ下記の金額となる。

（オプション料が＄1のものをカバードコールした場合）

• TQQQ  ＄400  （4share）
• TMF     ＄1500（15share）

合計で＄1900ドルだから、日本円でだいたい20万円ぐらいの収入が得られるという感じ。

これとTMFの配当がだいたい2%あるのでこれもプラスで得られる。

まぁ悪くない「お小遣い」という感じ。

あとはこのポートフォリオでだいたい約30％ぐらいの下落があったから、それに耐えて続けられるかどうか、という感じ。

ただこのデータはあくまでバックミラーだから今後も30％の下落で収まるかは不明だが。

耐えられれば上記のオプション料を毎月20万円貰いながら、元本は10年後は約30〜40倍の日本円にして約3〜4億円くらいに膨れ上がっている、という算段。