生活資金の運用先候補〜5つの低コストファンド

生活資金の運用先候補〜5つの低コストファンド

まだ焦ることはないので、引き続き検討中の「生活資金用の運用先ファンド」の選定。

• eMaxis Slim 全米株式
• eMaxis Slim 全世界株式(オールカントリー)
• eMaxis Slim 全世界株式(除く日本)
• 楽天・インデックス・バランスファンド(株式重視型)
• 楽天・インデックス・バランスファンド(均等型)

対象の5つのファンドの基本情報

運用がどれも「短期間」なのは、しゃあない状況。

2018年11月〜2019年6月（コロナ以外の年での下落と上昇時の推移）

下にあるコロナ以外の下落時と上昇時の各ファンドの推移の比較。

この期間は「オールカントリー」がパフォーマンスが良い。

2020年1月〜2020年10月（コロナ禍での推移）

稀に見る急落と急騰を繰り返した今年の推移。

この期間は「全米株式」がパフォーマンスが良い。

2018年8月〜2020年10月の期間（対象ファンド運用期間最長）

対象ファンドを全て揃えた場合の期間を抽出。

この通期、といっても短期間だが「全米株式」がパフォーマンスが良い。

どの期間を取っても「楽天・インデックス・バランスファンド(均等型)」がブレが小さい。

ただこのファンドは、信託報酬が割と高めなのが悩みどころ。

他が圧倒的に低コストだから。

バランスファンドでこの低コストなら十分、というのもあるが。

うーん、悩む。