「4資産均等型バランスファンド」や「8資産均等型バランスファンド」を購入しない理由。〜生活資金の運用先の検討〜


「4資産均等型バランス」や「8資産均等型バランス」を購入しない理由。

〜生活資金の運用先の検討〜








昨日の記事の続き。


生活資金の運用先の検討「emaxis slim 全世界株式(除く日本)」も候補にいれた



バランスファンドで候補から外しているのは、

「4資産均等型」や「8資産均等型」といった商品。








昨日の記事にも書いた通り、日本株式部分については個別銘柄でリスクを取っているので、もうそれ以上は「日本」のウェイトを高めたくないのが理由。



したがって、「4資産均等型」での「日本株式」部分が取りたくないリスクになる。

「日本債券」部分はたしかに「分散効果」が高いから惹かれるけど。



あとは、「8資産均等型」を避けているのは、これらの商品にある「不動産」のウェイトが必然的に高くなってるのが除外した理由。



たしかに、「オールカントリー」の「不動産」資産クラスが入っていることで、

まさに究極の「分散投資」だとは思う。



が、それを「いずれも均等型」という点が気になる。



あくまで、リスク資産の運用のメインは「株式」中心でいいんじゃない、

という理由。



ということで、生活資金も含めた運用先の検討としては、


  • 「楽天・インデックス・バランスファンド(株式重視型)」
  • 「楽天・インデックス・バランスファンド(均等型)」
  • 「emaxis slim 全世界株式(除く日本)」


の3つが最有力候補。



また時間を置いて検討しよう。